Suspicious Transaction ReportSTR

Legal basis: Section 7S (७ध) of the Asset (Money) Laundering Prevention Act, 2064 requires the reporting entity to inquire and report immediately to the FIU.

NRB Directive 19 rules for BFIs:

• Build a system to detect suspicious transactions, including unusual large or complex transactions under Section 7N (७ढ).
• File STR/SAR only through goAML, following the FIU's STR/SAR Guidelines and goAML Operational Guidelines.
• Classify STRs: STR-PEP where a politically exposed person is involved, STR-TBML where trade-based money laundering is suspected, and others as STR-High, STR-Medium or STR-Low under internal procedure.
• When an investigating agency asks for a customer's details and the matter is suspicious, file an STR too.
• Reporting in good faith gives protection from liability (Section 37), and staff must not tip off the customer (Section 44A).

An STR is not proof of crime; it is intelligence for the FIU to analyse.

कानुनी आधार: सम्पत्ति शुद्धीकरण (मनी लाउन्डरिङ्ग) निवारण ऐन, २०६४ को दफा ७ध अनुसार सूचक संस्थाले आवश्यक जाँचबुझ गरी तत्काल वित्तीय जानकारी इकाईमा प्रतिवेदन दिनुपर्छ।

राष्ट्र बैंकको निर्देशन नं. १९ का व्यवस्था:

• दफा ७ढ अनुसारका असामान्य, ठूला वा जटिल कारोबारसहित शंकास्पद कारोबार पहिचान गर्ने प्रणाली विकास गर्ने।
• शंकास्पद कारोबार/गतिविधि प्रतिवेदन goAML मार्फत मात्र पठाउने र इकाईको STR/SAR Guidelines तथा goAML Operational Guidelines पालना गर्ने।
• उच्चपदस्थ व्यक्ति संलग्न भए STR-PEP, आयात-निर्यातमार्फत शुद्धीकरणको शंका भए STR-TBML र अन्यलाई STR-High, STR-Medium, STR-Low मा वर्गीकरण गर्ने।
• अनुसन्धान निकायले माग गरेको ग्राहकको विषय शंकास्पद देखिए त्यसको पनि प्रतिवेदन दिने।
• असल नियतले जानकारी दिँदा सजाय नहुने (दफा ३७) र ग्राहकलाई सूचना चुहाउन नहुने (दफा ४४क)।

शंकास्पद कारोबार प्रतिवेदन अपराधको प्रमाण होइन; यो इकाईले विश्लेषण गर्ने सूचना हो।