goAML

goAML replaces paper or email reporting with structured electronic reports that the FIU can analyse and link.

NRB Directive 19 makes it mandatory:

• BFIs must keep customer details up to date in the core banking system and submit TTR, STR and SAR only through goAML (Production Environment), as required by Rule 36 of the 2081 Rules (point 11).
• TTRs within 15 days, STRs immediately and SARs within 3 days, all through goAML.
• Reports must follow the goAML Operational Guidelines issued by the FIU.
• NRB inspects whether BFIs report through goAML with proper systems.

Exam questions sometimes ask who developed goAML: the answer is UNODC.

goAML ले कागज वा इमेलको सट्टा संरचित विद्युतीय प्रतिवेदन लिन्छ, जसलाई इकाईले विश्लेषण र आपसमा जोड्न सक्छ।

निर्देशन नं. १९ अनुसार:

• बैंकले कोर बैंकिङमा ग्राहक विवरण अद्यावधिक राखी नियमावली २०८१ को नियम ३६ अनुसार सीमा कारोबार, शंकास्पद कारोबार र शंकास्पद गतिविधि प्रतिवेदन goAML (Production Environment) मार्फत मात्र पठाउनुपर्छ (बुँदा ११)।
• सीमा कारोबार १५ दिनभित्र, शंकास्पद कारोबार तत्काल र शंकास्पद गतिविधि ३ दिनभित्र goAML बाटै।
• इकाईले जारी गरेको goAML Operational Guidelines पालना गर्नुपर्छ।
• goAML मार्फत रिपोर्टिङ भए नभएको राष्ट्र बैंकले निरीक्षण गर्छ।