Tipping Off

If a launderer learns that the bank has reported them, they can move funds or destroy evidence, so tipping off is prohibited.

Legal basis:

• Section 44A of the Asset (Money) Laundering Prevention Act, 2064 prohibits disclosing information or notices relating to ML/TF reports and investigations.
• Section 10B requires confidentiality of information received by the FIU, and Section 31 punishes breach of that confidentiality.
• Section 37 protects reporting entities and their staff from punishment for information given in good faith under the Act.

For bank staff this means: never tell the customer that an STR or SAR was filed, do not hint at it while asking for source of funds, and limit knowledge of reports to those who need it.

शुद्धीकरण गर्नेले बैंकले रिपोर्ट गरेको थाहा पाए रकम सार्न वा प्रमाण नष्ट गर्न सक्ने भएकाले सूचना चुहाउन निषेध गरिएको छ।

कानुनी आधार:

• सम्पत्ति शुद्धीकरण (मनी लाउन्डरिङ्ग) निवारण ऐन, २०६४ को दफा ४४क ले शुद्धीकरणसम्बन्धी प्रतिवेदन र अनुसन्धानको सूचना प्रकट गर्न निषेध गरेको छ।
• दफा १०ख ले वित्तीय जानकारी इकाईमा प्राप्त सूचनाको गोपनीयता राख्नुपर्ने र दफा ३१ ले गोपनीयता भंग गर्नेलाई सजायको व्यवस्था गरेको छ।
• दफा ३७ ले ऐनबमोजिम असल नियतले जानकारी दिने सूचक संस्था र कर्मचारीलाई सजाय नहुने व्यवस्था गरेको छ।

बैंक कर्मचारीले ग्राहकलाई STR वा SAR पठाएको कुरा कहिल्यै भन्नु हुँदैन, रकमको स्रोत सोध्दा पनि संकेत दिनु हुँदैन र प्रतिवेदनको जानकारी आवश्यक व्यक्तिमा मात्र सीमित राख्नुपर्छ।