Enhanced Customer Due DiligenceECDD

Legal basis: Section 7E (७ङ) of the Asset (Money) Laundering Prevention Act, 2064 and Rule 8 of the 2081 Rules.

NRB Directive 19, point 6 adds these customers to the ECDD list:

• customers making significant and unusual or suspicious electronic transactions;
• high net worth customers (each BFI sets its own thresholds and red-flag indicators);
• customers showing grounds of possible involvement in ML/TF;
• customers from high-risk countries or high-risk places, professions or businesses, using FATF "Call for Action" and "Increased Monitoring" lists and the UN sanctions list;
• customers in cash-intensive businesses or using new financial technology;
• customers convicted of offences involving moral turpitude.

Extra measures:

• identify or verify the source of funds;
• obtain information or evidence of the purpose of transactions;
• set transaction limits or other monitoring measures;
• develop systems to gather information as per international practice.

कानुनी आधार: सम्पत्ति शुद्धीकरण (मनी लाउन्डरिङ्ग) निवारण ऐन, २०६४ को दफा ७ङ र नियमावली २०८१ को नियम ८।

निर्देशन नं. १९ को बुँदा ६ ले थप गरेका ग्राहक:

• विद्युतीय माध्यमबाट महत्त्वपूर्ण र असामान्य वा शंकास्पद कारोबार गर्ने;
• उच्च नेटवर्थ भएका (सीमा र रेड फ्ल्याग सूचक बैंक आफैंले तोक्ने);
• सम्पत्ति शुद्धीकरण वा आतङ्ककारी वित्तीय लगानीमा संलग्न हुन सक्ने आधार देखिएका;
• FATF का सूची र संयुक्त राष्ट्रसंघको प्रतिबन्ध सूचीका आधारमा उच्च जोखिमका मुलुक वा स्थान, पेसा, व्यवसायका;
• नगद बढी प्रयोग हुने व्यवसाय वा नयाँ वित्तीय प्रविधि प्रयोग गर्ने;
• नैतिक पतन देखिने कसुरमा अदालतबाट दोषी ठहर भएका।

थप उपाय:

• कारोबारको स्रोत पहिचान वा सम्पुष्टि गर्ने;
• कारोबारको उद्देश्यको जानकारी वा प्रमाण लिने;
• अनुगमनका लागि सीमा तोक्ने वा अन्य उपाय अपनाउने;
• अन्तर्राष्ट्रिय अभ्यासअनुसार सूचना लिने संयन्त्र विकास गर्ने।