Politically Exposed PersonPEP
उच्चपदस्थ व्यक्ति
Also called Politically Exposed Persons, PEPs
A PEP is a person who holds or has held a prominent public function, such as a head of state, senior politician, senior judge or senior official of a state-owned body, whose position creates higher risk of corruption-related money laundering.
Explained
Legal basis: Section 2 of the Asset (Money) Laundering Prevention Act, 2064 defines domestic, foreign and international-organisation PEPs, and the government can add other classes by Gazette notice. Section 7B sets special identification duties.
NRB Directive 19, point 4 requires BFIs to:
- have systems to identify PEPs at account opening, during transactions and during periodic updates, and to detect a person who becomes or stops being a PEP;
- identify PEPs' family members and close associates;
- assess risk by the PEP's position and involvement;
- use customer declarations, public information, social media, commercial databases and lists requested at least annually from government bodies;
- classify PEPs as: serving PEP, former PEP, foreign PEP of neighbouring or nearby countries, other foreign PEP, and PEP of an international organisation;
- keep PEP records for at least 10 years after the person retires or is released from office.
STRs involving PEPs are marked STR-PEP.
In Nepal
Directive 19 also required BFIs to update national identity card details in all PEP accounts by 1 Magh 2081.
राष्ट्र प्रमुख, उच्च राजनीतिज्ञ, उच्च न्यायिक अधिकारी वा राज्य नियन्त्रित संस्थाको उच्च पदाधिकारी जस्ता प्रमुख सार्वजनिक जिम्मेवारीमा रहेका वा रहिसकेका व्यक्तिलाई उच्चपदस्थ व्यक्ति भनिन्छ; पदका कारण उनीहरूसँग भ्रष्टाचारजन्य शुद्धीकरणको जोखिम बढी हुन्छ।
व्याख्या
कानुनी आधार: सम्पत्ति शुद्धीकरण (मनी लाउन्डरिङ्ग) निवारण ऐन, २०६४ को दफा २ ले स्वदेशी, विदेशी र अन्तर्राष्ट्रिय संस्थाका उच्चपदस्थ व्यक्ति परिभाषित गरेको छ र नेपाल सरकारले राजपत्रमा सूचना प्रकाशन गरी थप वर्ग तोक्न सक्छ। दफा ७ख ले विशेष पहिचानको व्यवस्था गरेको छ।
निर्देशन नं. १९ को बुँदा ४ अनुसार बैंकले:
- खाता खोल्दा, कारोबार गर्दा र विवरण अद्यावधिक गर्दा उच्चपदस्थ व्यक्ति पहिचान गर्ने तथा कोही उच्चपदस्थ बनेको वा पदमुक्त भएको तत्काल थाहा पाउने संयन्त्र राख्नुपर्छ;
- उच्चपदस्थ व्यक्तिको परिवार र नजिकका व्यक्ति पहिचान गर्नुपर्छ;
- पद र संलग्नताका आधारमा जोखिम पहिचान गर्नुपर्छ;
- ग्राहकको स्वघोषणा, सार्वजनिक सूचना, सामाजिक सञ्जाल, व्यावसायिक डाटाबेस र सरकारी निकायबाट कम्तीमा वार्षिक सूची लिनुपर्छ;
- पदमा बहाल, पदमा बहाल नरहेका, छिमेकी वा नजिकका मुलुकका विदेशी, अन्य विदेशी र अन्तर्राष्ट्रिय संस्थाका उच्चपदस्थ व्यक्ति गरी वर्गीकरण गर्नुपर्छ;
- पदबाट अवकाश वा मुक्त भएको मितिले कम्तीमा १० वर्ष अभिलेख राख्नुपर्छ।
उच्चपदस्थ व्यक्ति संलग्न शंकास्पद कारोबार STR-PEP मा वर्गीकरण गरिन्छ।
नेपालमा
निर्देशन नं. १९ ले २०८१ माघ १ सम्ममा सबै उच्चपदस्थ व्यक्तिको खातामा राष्ट्रिय परिचयपत्रको विवरण अद्यावधिक गर्न भनेको थियो।
Related
Sources
- Asset (Money) Laundering Prevention Act, 2064, Sections 2 and 7BLaw
- NRB Unified Directive 2082 (A, B and C class), Directive 19, point 4Nepal Rastra Bank
Updated