AML/CFT Compliance Officer

NRB Directive 19 requires each BFI to set up a separate AML/CFT department or unit headed by a management-level compliance officer. When appointing the officer, the BFI must confirm that the person is not a family member or close relative of officials of the regulator or of senior management. The officer's duties include analysing and investigating unusual or suspicious transaction information from departments and staff, obtaining any document or information from other departments, monitoring implementation of the Act, Rules and directive, and reporting.

Directive 6, point 7(5) also requires a board-level AML/CFT Committee coordinated by a non-executive director, with the heads of compliance and risk management as members and the compliance officer as member-secretary. It may invite one expert and must meet at least once every three months.

निर्देशन नं. १९ अनुसार प्रत्येक बैंकले व्यवस्थापकीय तहको कार्यान्वयन अधिकारी प्रमुख रहने गरी छुट्टै सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारण विभाग वा इकाई खडा गर्नुपर्छ। नियुक्त गर्दा निज नियामक निकायका पदाधिकारी वा उच्च व्यवस्थापनका कर्मचारीको एकाघर परिवार वा नजिकको नातेदार नभएको यकिन गर्नुपर्छ। उनको काममा विभाग र कर्मचारीबाट आएका असामान्य वा शंकास्पद कारोबारको विश्लेषण र जाँचबुझ, अन्य विभागबाट जुनसुकै कागजात लिन सक्ने, ऐन, नियमावली र निर्देशनको कार्यान्वयन अनुगमन र प्रतिवेदन पर्छन्।

निर्देशन नं. ६ को बुँदा ७(५) अनुसार गैर-कार्यकारी सञ्चालकको संयोजकत्वमा अनुपालन र जोखिम व्यवस्थापन विभागका प्रमुख सदस्य र कार्यान्वयन अधिकारी सदस्य-सचिव रहने सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारण समिति गठन गर्नुपर्छ। समितिमा एक जना विज्ञ आमन्त्रण गर्न सकिन्छ र बैठक कम्तीमा ३ महिनामा एकपटक बस्नुपर्छ।